Opções de negociação versus ações negociadas

Prós e contras da troca do dia contra o investimento a longo prazo.

Escolha um desses estilos de negociação ou faça os dois.

O dia de negociação e o investimento são formas viáveis ​​de negociação, e muitos operadores optam por fazer as duas coisas. O day trading está fazendo negócios que duram por segundos ou minutos, aproveitando as flutuações de curto prazo no preço de um ativo. Com o day trading, todas as posições são abertas e fechadas no mesmo dia. Investir é fazer negócios que perdem meses e, muitas vezes, anos. O processo de tomada de decisão para um day trade pode ser bem diferente de um investimento, e habilidades e traços de personalidade diferentes (embora muitos sejam os mesmos) são necessários para cada um.

Em última análise, fazer algum investimento é sempre incentivado, pois é uma forma mais passiva de geração de renda e riqueza do que a troca do dia. Dito isso, se você está apenas começando nos mercados e está tentando decidir onde deseja concentrar seus esforços primeiro, este guia ajudará você a tomar essa decisão. Saiba como a day trading e o investimento diferem em termos de requisitos de capital, compromissos de tempo, habilidades e requisitos de psicologia e retornos potenciais.

Day Trading Versus Investing: Requisitos de Capital.

As ações de day trading nos EUA exigem um saldo de conta de pelo menos US $ 25.000. Não há um mínimo legal para o dia de negociação nos mercados de câmbio, mas é recomendável começar com US $ 1.000. Para os contratos de day trade, comece com pelo menos US $ 5.000 a US $ 7.500.

O investimento é tipicamente feito no mercado de ações. Os futuros têm uma data de expiração, por isso não são ideais para negócios de longo prazo. Moedas podem ser usadas para negociar a longo prazo, mas as opções são limitadas, pois pode não haver sempre um comércio de longo prazo em um mundo com relativamente poucas moedas estáveis ​​e investíveis (comparado aos milhares de ações e ETFs para escolher, que podem também ser usado para negociar futuros e moedas indiretamente).

Dependendo de como uma pessoa opta por investir, o capital inicial necessário varia. Suponhamos que uma pessoa queira possuir pelo menos três ações ou ETFs. Não há um mínimo estabelecido que uma pessoa precise investir, mas as comissões devem ser consideradas com cuidado ao fazer compras com pequenas quantias de capital. Assuma uma comissão de US $ 7 por negociação.

Se comprar US $ 100 de ações por vez, a comissão terá uma taxa de 7%. Isso é íngreme! Compare isso com uma pessoa que compra US $ 1.000 de estoque de cada vez; a taxa de US $ 7 é de apenas 0,7% do capital. Enquanto a comissão permanece a mesma, quando comparada ao capital investido, a taxa é muito mais cara em pequenas quantidades de capital. E lembre-se, você paga outra comissão quando vende. Isso significa que, em um investimento de US $ 100, você precisa fazer 14% apenas para empatar, uma desvantagem muito maior do que a pessoa que investe US $ 1.000 por vez e precisa apenas fazer 1,4% para empatar. Implantar capital em partes maiores é muito melhor.

Tente economizar pelo menos US $ 1.000 antes de fazer uma compra de ações ou ETFs (muitos ETFs podem ser investidos em comissões, com alguns corretores). Dessa forma, as comissões não recebem uma porcentagem tão grande do seu capital em cada compra. Economizando US $ 1.000, investindo, economizando US $ 1.000 e investindo, é muito melhor do que comprar US $ 100 em ações a cada mês. Isso também pressupõe que você está fazendo sua própria compra de ações. Se você investir mensalmente em um plano de contribuição de trabalho, normalmente o dinheiro é colocado em um fundo mútuo (ou vários) para o qual não há taxa inicial (em vez disso, as taxas são deduzidas anualmente, geralmente à taxa de 1%, às vezes com taxas adicionais quando fundos são retirados).

Resumo: Para investir, se você estiver comprando suas próprias ações, tente economizar pelo menos US $ 1.000 antes de fazer uma compra. A cada US $ 1.000 (ou mais), faça uma compra adicional, expandindo lentamente o portfólio para três ou mais ações e ETFs. Se você não precisar pagar comissões (em algumas compras de ETF, ou para um plano de investimento da empresa, por exemplo), poderá investir o dinheiro que você possui. Para o dia de negociação, você vai precisar de pelo menos US $ 1.000 para negociação de moedas, US $ 5.000 ou mais para negociação de futuros ou pelo menos US $ 25.000 para ações de negociação do dia.

Há também um meio termo entre o investimento e o day trading, chamado swing trading, que é quando os negócios duram de alguns dias a alguns meses.

Day Trading Versus Investing: Compromissos de tempo.

O dia de negociação requer um compromisso diário, normalmente de pelo menos duas horas.

A primeira hora em que os mercados dos EUA estão abertos (oficialmente) para negociação é tipicamente um dos melhores momentos para capitalizar grandes movimentações de preço. À medida que a hora do almoço se aproxima em Nova York, as ações tendem a se acalmar. O melhor & # 34; estrondo para fanfarrão & # 34; vem de negociação que abrindo hora ou dois, com um pouco de tempo de preparação antes do aberto. Os comerciantes do dia também devem gastar tempo revendo seu comércio a cada dia e no final de cada semana. Compromisso de tempo total: cerca de 15 horas por semana na extremidade inferior e até 40 horas por semana na parte alta (se estiver negociando a maior parte do dia).

O dia de negociação é feito quando o mercado está aberto e ativo. O momento mais ativo para ações, moedas e futuros está próximo do mercado de ações dos EUA aberto. Alternativamente, os mercados globais também tendem a ser ativos (especialmente moedas e ações européias) perto da abertura européia. Se nos EUA ou no Canadá, esses são tempos ideais para o comércio, o que significa negociar de manhã ou no meio da noite. Se essas opções não funcionarem para você, a negociação do dia pode não ser uma boa opção e é melhor investir.

Investir, e principalmente a pesquisa, pode ser feito a qualquer momento, mesmo que alguém trabalhe muitas horas em um emprego. Quando o capital estiver pronto para ser implantado, espere gastar algumas horas por mês examinando as ações e descobrindo quais delas atendem aos critérios de sua estratégia de investimento (encontrar ou criar uma estratégia de investimento levará mais tempo no início).

Algumas pessoas, que querem ser mais ativas, podem acabar gastando algumas horas por semana fazendo pesquisas (especialmente se tiverem muito capital para implantar e estiverem procurando por múltiplas oportunidades de negócios). Para o & # 34; definir e esquecer & # 34; Para o investidor, eles podem precisar apenas fazer um pouco de pesquisa, ou verificar seus investimentos, a cada poucos meses, possivelmente quando estiverem prontos para fazer outra compra.

Resumo: O dia de negociação exige um compromisso de tempo significativo; pense nisso como um trabalho a tempo parcial, se não a tempo inteiro. É melhor feito perto do mercado dos EUA aberto e, alternativamente, na abertura de Londres (para moedas ou ações europeias). Investir leva muito menos tempo. Os investidores ativos podem gastar algumas horas por semana pesquisando e fazendo negócios, mas os investidores mais passivos só precisam se comprometer algumas horas por mês ou dois (assumindo que estão administrando seus próprios investimentos).

Day Trading Versus Investing: Competências e Requisitos de Personalidade.

Qualquer tipo de negociação requer um compromisso sério de tempo para a pesquisa e criar uma estratégia que funcione. Em seguida, leva tempo para aprender a implementar essa estratégia de forma eficaz, pois os novos operadores freqüentemente se desviarão de seu plano ou estratégia por causa das fortes emoções que inevitavelmente surgem quando o capital está em jogo.

O dia de negociação e o investimento levam a disciplina. As negociações devem ser tomadas e encerradas de acordo com os gatilhos comerciais específicos fornecidos pela estratégia. Negociar quando um gatilho comercial não está presente é indisciplinado e provavelmente levará a um desempenho ruim.

O dia de negociação e o investimento levam paciência, mas um tipo diferente de paciência. Os comerciantes do dia estão ativos, potencialmente levando muitos negócios por dia. Mas eles ainda precisam esperar que seus gatilhos de compra e venda ocorram. Observar cada pequeno movimento de preço pode facilmente seduzir um profissional a fazer uma negociação quando não deveria. Por outro lado, os investidores também devem agir somente quando ocorre um gatilho de negociação. Eles não estão constantemente observando suas posições e se preocupando com cada centavo que flutua (ou, pelo menos, eles não deveriam ser!), Portanto, a tentação de negociar é menos freqüente. No entanto, o investidor ainda deve aprender a fazer negócios apenas quando um gatilho comercial válido ocorrer, mesmo que isso signifique procurar nas paradas por semanas sem encontrar nenhuma boa oportunidade.

O dia de negociação e investimento exige inteligência, mas não necessariamente inteligência de livro ou faculdade. Ler um livro não gera dinheiro. Todos os traders devem converter os livros inteligentes em conhecimento utilizável. Isso significa destilar tudo em alguns conceitos simples que você acha fácil de seguir. Então leia livros e tire deles o que você gosta. Faça isso até que você tenha um método para entrar, sair e gerenciar riscos em seus negócios. Teste o método em dados históricos para ver se funciona. Então, fique à vontade fazendo negócios em uma conta de demonstração. Então, quando estiver pronto, implemente a estratégia com capital real. Ocasionalmente, alguns ajustes podem precisar ser feitos no sistema conforme você ganha experiência e encontra maneiras melhores de fazer as coisas.

Resumo: O day trading e o investimento são difíceis e exigem paciência, discipulado e inteligência (mas isso não significa que você precisa frequentar a escola de negócios). Comerciantes do dia observam seus gráficos o tempo todo, o que significa que eles podem ser facilmente seduzidos por oportunidades medíocres. Eles também precisam se sentar na frente de um computador o dia todo, sozinhos (normalmente). Os investidores não precisam ficar sentados em frente às suas paradas durante todo o dia, mas ainda precisam de disciplina e paciência para agir somente quando a estratégia deles exigir isso.

Day Trading Versus Investing: retornos potenciais.

Para fins informativos, compararemos retornos de investimento em potencial e retornos de day trading, mas é como comparar maçãs com laranjas.

Como discutido, o day trading leva muito tempo, e o investimento leva muito menos tempo. O investimento pode ser feito com milhões de dólares com pouco impacto no desempenho, enquanto os day traders provavelmente começarão a ver um declínio no desempenho percentual mesmo com uma conta de várias centenas de milhares de dólares (é mais difícil implantar mais e mais capital negociações que duram apenas alguns minutos).

Devido a essas discrepâncias, vemos uma grande diferença nos retornos potenciais dos investidores em relação aos day traders.

Os comerciantes do dia podem fazer de 0,5% a 3% (na ponta alta) por dia em seu capital. Isso pode equivaler a 10% a 60% ao mês. Os percentuais de retorno mais altos podem ser possíveis em contas menores, mas à medida que o tamanho da conta aumenta, é mais provável que eles mudem para a região de 10% / mês ou menos.

Com o dia de negociação, ganha ganhos rapidamente. Se começar com US $ 30.000 e fizer 10% ao mês, no mês seguinte o trader está começando com US $ 33.000. Se eles fizerem 10% novamente, eles serão de até US $ 36.300. Composição ocorre diariamente desde lucros são bloqueados diariamente. Isso significa que ganhos são obtidos com ganhos anteriores (além do capital depositado), de modo que uma conta pode ser lançada rapidamente. Infelizmente, uma conta de negociação do dia também pode diminuir rapidamente se um trader estiver perdendo 1% ou 2% do seu capital por dia.

A maioria dos investidores individuais não precisa se preocupar em acumular capital demais. Com um grande número de ações disponíveis, e um prazo mais longo para acumular e descartar posições, o investidor de longo prazo tem uma média de 10% ao ano. Isso ocorre há muito tempo, já que qualquer ano pode ter retornos muito maiores ou menores que 10% (com retornos negativos ocorrendo cerca de um em cada quatro anos). Investidores ativos e qualificados podem superar a média de 10%, pois certas estratégias mostraram uma tendência de produzir 20% ou mais por ano. Como os investimentos são mantidos por anos, a composição é mais lenta. Se os negócios durarem vários anos até que os lucros sejam realizados, esses ganhos não podem ser usados ​​para produzir mais ganhos. Esta é uma vantagem do comércio de curto prazo - composição rápida. Como mencionado, porém, é mais difícil implantar mais e mais capital em negociações de curto prazo, de modo que alguns investimentos de longo prazo (bem como possíveis negociações de curto prazo) são encorajados.

Resumo: Todos devem investir no acúmulo de riqueza a longo prazo. A única decisão é se um comerciante também quer tomar o tempo para agregar capital muito rapidamente, negociando diariamente. Os comerciantes de dia podem fazer mais de 10 por cento ao mês, enquanto os investidores são mais propensos a fazer 10 a 20 por cento ao ano.

Palavra final sobre o dia de negociação versus investimento.

Recomenda-se fazer algum investimento. É uma boa maneira de construir renda / riqueza passiva, sem ter que dedicar horas todos os dias. O investimento só pode levar algumas horas a cada poucos meses para gerenciar cargos e procurar novos negócios, embora alguns investidores possam optar por dedicar mais tempo. O dia de negociação é viável se você quiser gerar uma renda, ou renda extra, e você tem várias horas (normalmente pelo menos dois ou três) por dia para dedicar à tarefa.

Se investir por conta própria, compre ações em pelo menos US $ 1.000 em pacotes. Investir lotes de pequenas quantias irá incorrer em um custo de comissão muito alto. Para o dia de negociação, é recomendável que os operadores iniciem com $ 1.000 (ou mais) para moedas, $ 5.000 (ou mais) para futuros e $ 25.000 (ou mais) para ações.

Todos os tipos de negociação exigem paciência, disciplina e inteligência. Pesquise e compile um método de negociação que funcione para você. Se você não se importa de ser colado a um computador por uma parte do dia, então o dia de negociação é uma opção a considerar.

Retorna não é realmente comparável para o dia de negociação e investimento. Em períodos mais longos, os indivíduos podem investir fundos praticamente ilimitados e obter um retorno decente. Os comerciantes do dia são limitados em quanto eles podem implantar em negociações de curto prazo. Dito isso, o dia de negociação pode proporcionar um estilo de vida muito confortável e renda acima da média (muitos comerciantes também perdem tudo) para aqueles que dedicam o tempo necessário para dominá-lo.

Se optar pelo day trade, reserve também alguns fundos para investir. Investir significa ter fundos para um dia chuvoso, e esperamos que esses investimentos cresçam a longo prazo para aumentar a riqueza.

Binários vs Opções de Ações.

As opções binárias apresentam aos operadores uma maneira única de negociar uma ampla variedade de ativos financeiros e, para o comerciante médio, isso é uma coisa muito boa. Ainda assim, muitas pessoas se perguntam se a negociação dessas opções é tão lucrativa quanto a negociação dentro do mercado de ações tradicional. O fato é que a resposta será um pouco diferente para todos. No entanto, a maioria das pessoas descobrirá que há menos barreiras à entrada com opções binárias, e isso, sem dúvida, levará a mais e mais pessoas se movendo em direção a opções binárias no futuro.

Aviso de risco & # 8211; "Os investidores podem perder todo o seu capital negociando opções binárias"

A primeira coisa que você precisa considerar é quanto dinheiro você reservará para a negociação. Se você deseja negociar ações ativamente, você deve certificar-se de que você tem o suficiente para uma conta de margem para que você possa participar na venda de ações a descoberto. Para o comércio baseado nos EUA, o requisito para isso é de US $ 10.000. Por que você precisa de uma conta de margem? Oferece flexibilidade. Quando você pode negociar um estoque tanto para cima (tradicional) quanto para baixo (venda a descoberto), você está dando a si mesmo duas vezes mais chances de ganhar dinheiro. Com opções binárias, você não precisa de tanto dinheiro para começar a negociar. Cerca de US $ 500 permitirão que você financie uma conta com sucesso com a grande maioria dos corretores. Com um comércio médio mínimo de US $ 10, até os comerciantes informais podem negociar os dois lados de um ativo com a disponibilidade dupla de opções de compra e venda.

Outra grande diferença que ocorre é a sua gama de ativos que você tem disponível. Muitas pessoas gostam de negociar ativos diferentes - por exemplo, ações e ouro -, mas isso exige que você funcione em vários níveis diferentes ao mesmo tempo. Você precisa abrir o site de seu corretor de ações, a página de seu corretor de commodities precisa estar aberta e também é necessário ter dois pacotes de gráficos diferentes funcionando. Você pode ler os pacotes de gráficos aqui. Mesmo que você queira simplesmente negociar ações dos EUA e da Europa, você teria que ter dois sites de corretagem diferentes em execução simultaneamente. Isso pode ser um grande aborrecimento e pode ser muito confuso. Pode até aumentar suas chances de erro do usuário, e isso significa perda de dinheiro. Quando você está negociando opções binárias, toda a sua negociação pode ser feita no mesmo site. Você pode negociar ações e índices de todo o mundo, muitos pares de moedas diferentes e pares cruzados e as principais commodities.

Finalmente, você precisa olhar para as expectativas do seu período de tempo. Quando você negocia ações, você pode ter que esperar horas ou dias por um lucro de dez por cento. Isso pode consumir muito tempo que você poderia gastar fazendo outras coisas e isso pode ser bastante frustrante. Mas os corretores binários dão a você a opção de adaptar seus prazos, e isso adiciona um nível de certeza que as ações não podem fornecer. Uma opção bem-sucedida com expiração de 60 segundos pode retornar cerca de 72%. Juntar vários negócios de curto prazo bem sucedidos como este e você pode fazer tanto quanto você ganharia em uma semana de negociação de ações tradicionais em menos de uma hora. Isso dá às opções binárias muito mais potencial de lucro do que você pode encontrar até mesmo nas ações mais quentes.

A desvantagem das opções binárias é a quantidade de risco que elas carregam. Eles são tipicamente um tudo ou nada de comércio, por isso, se você arriscar US $ 100 e você está errado, você perde essa quantia. Por causa disso, uma estratégia de longo prazo é necessária para manter os lucros altos e consistentes. Você estará errado ao longo do tempo, você só precisa criar um quadro que lhe permitirá ganhar mais do que você perde.

Um olhar mais atento.

O risco é muito alto quando se trata de negociação. Certifique-se de entender o que está em jogo antes de colocar qualquer dinheiro para trabalhar. Você pode perder toda a sua conta de investimento.

Penny Stocks vs. Opções-que é melhor para o comércio?

Você está olhando para começar a negociar no mercado de ações? A palavra chave aqui é "começar". Quando a maioria dos novos operadores está começando a negociar, eles não têm grandes quantias de dinheiro para trabalhar. Por causa disso, eles rapidamente percebem que não têm o tamanho da conta para poder negociar ações de grandes carteiras, como Apple e Netflix.

Devido a isso, muitos comerciantes embarcam em uma busca para encontrar algo que possa ajudar em sua situação. Depois de passar por motores de busca e outras formas de pesquisa na internet, muitas vezes eles são atraídos por tostão devido às promessas de expansão de grandes contas com pouco dinheiro necessário. Não ficaria chocado se você já analisasse os tostões, já que eles têm um custo de entrada muito menor e podem oferecer os ganhos prometidos "fora das paradas".

Minha verdadeira pergunta para você é esta: você já deu uma olhada nas opções? Talvez você não tenha certeza de qual é a diferença? Continue lendo, pois abordarei as diferenças entre os tostões e as opções para que você possa tomar a melhor decisão para o seu plano e objetivos pessoais de comércio.

Eu dividi essa comparação em nove seções diferentes, vamos apenas ver seção por seção e usar malas e opções em cada seção.

Comissões / Taxas / Regulamentos.

Ao negociar os dois estoques de moeda de um centavo e opções, supondo que você tenha um corretor de desconto, as taxas são praticamente os mesmos, portanto, o custo de negociação é uma lavagem. Claro, alguns corretores são melhores do que outros para tostão, assim como alguns corretores são melhores do que outros para as opções, mas apesar de tudo, se você encontrar o corretor certo para o que você está querendo negociar, é um confronto ainda. Quando se trata de regulamentos, também não há uma vantagem quando se trata de um ou outro. Ambos são restritos pela regra do trader de dia padrão que o limita a apenas três "day-trades" por semana se sua conta estiver abaixo de $ 25k.

Número de oportunidades de negociação.

O que quero dizer quando digo "oportunidades"? Bem, em termos simples, isso significa a frequência com que uma situação de comércio viável acontece quando você realmente pode ganhar dinheiro. No mundo das ações, um determinado estoque pode passar meses a fio com muito pouco ou nenhum movimento. Às vezes pode ser realmente difícil encontrar um estoque de centavo que está se movendo e está se preparando para um comércio. Por que esse é o caso? Por natureza, o mercado de ações da moeda de um centavo é muito ilíquido, o que significa que não há muita atividade comercial. Os comerciantes devem comprar e vender entre si para criar volume (liquidez), e não há grande quantidade consistente com tostão. As opções, por outro lado, são baseadas em ações de grandes carteiras e ETFs. Com esses tipos de estoques / ETFs, há uma quantidade consistente e rotineira de volume a cada dia, o que torna muito mais fácil encontrar uma oportunidade que ofereça uma chance realista de obter lucros do mercado.

Ganhos potenciais de comércio.

O fascínio de ambos os estoques de moeda de um centavo e opções é o baixo custo de entrada e ganhos de alta porcentagem, por isso, se tudo o mais foi criado igual, isso seria um empate. Para as inúmeras quedas de tostão, para ser justo, tostão, se eles podem se mover, certamente pode fazer grandes saltos no preço devido à alta volatilidade. Mantendo as coisas em perspectiva, porém, quando trazemos oportunidades (veja a discussão acima) para a equação, vemos que as opções têm a capacidade de permitir esses tipos de ganhos com muito mais frequência.

Custo para "se envolver" no comércio.

Como mencionado algumas vezes já, ambos os estoques de moeda de um centavo e opções têm uma barreira bastante baixa para a entrada. O que significa que o custo para iniciar a negociação é bastante baixo. Em ambos os casos, US $ 1.000 ou talvez até menos seriam mais do que suficientes para começar.

Seu plano de comércio está à mercê de…

No mundo dos negócios, você quer ser capaz de se colocar em situações com tantas variáveis ​​que permaneçam inalteradas quanto possível. Quando se trata de tostão, isso pode ser difícil. Muitas vezes a gerência é muito esquisita e não age no melhor interesse da empresa. Você está realmente à mercê deles como eles poderiam fazer algum anúncio ou decisão com medo que causa uma grande queda no preço e, portanto, destrói a posição que você está segurando e o deixa se debatendo no vento. As opções, por outro lado, são baseadas em ações de grandes carteiras. Essas são grandes empresas que têm registros comprovados e verdadeiros e são administradas por equipes de gerenciamento e diretoria altamente inteligentes. Em outras palavras, raramente há drama com uma grande empresa de conselhos. Você pode contar com essas empresas funcionando bem e não terá as oscilações violentas na administração. Com tostão, “drama” é uma palavra comumente usada (e com razão) para descrevê-los.

Como o fluido está negociando (volume)?

Fluidez é um grande problema quando se trata de tostão. Muitas vezes, se você puxar um gráfico técnico de ações, o preço está pulando em todo o lugar e o gráfico como um todo parece "agitado". Já discuti isso um pouco, mas isso se deve à quantidade pequena e inconsistente de volume de ações negociadas. Isso cria o problema de indicadores técnicos não confiáveis, padrões gráficos e uma série de outras ferramentas que os comerciantes tentam usar. As opções, baseadas em ações de grandes carteiras, têm um volume muito maior. A melhor maneira de ilustrar isso é dizer para você ir e comprar um estoque de moeda de um centavo e um estoque grande de papelão, ambos olhando para a escala de tempo de 5 minutos. Você verá que o estoque grande do cartão tem um padrão de negociação muito mais fluido. O gráfico de ações da moeda de um centavo será muito agitado e pode até não parecer muito com um gráfico. Por ser mais fluente, a tomada de decisões e confiabilidade com as opções torna muito mais fácil identificar padrões e tendências no gráfico.

Quão fácil você pode vender?

Existem duas partes de um comércio bem sucedido, comprando e vendendo. Isso pode parecer muito óbvio, mas é a parte que a maioria dos novos traders não entende. Lembre-se, você sempre pode "comprar". Mas para "vender", tem que haver alguém que queira comprar de você. Isso está ficando repetitivo eu sei, mas espero que você esteja vendo o enorme problema de volume. Porque em tostão não há uma quantidade enorme de volume, às vezes pode ser muito difícil encontrar um comprador para suas ações de estoque de moeda de um centavo quando você quer vender, especialmente se você colocar em maiores quantidades de dinheiro. Com opções e seu maior volume, quase sempre há alguém procurando comprar. Em outras palavras, usando um termo econômico, é um mercado muito eficiente. (Relacionado: Quando vender ações).

Ganhar Dinheiro Flexibilidade.

Quantas estratégias diferentes você pode executar? Com tostão, você está limitado a ir muito tempo no estoque. Tecnicamente, você pode curtas tostão, mas encontrar os corretores direito é uma busca chata na melhor das hipóteses. Além disso, as taxas associadas a estoques de moeda de um centavo (devido ao alto risco envolvido) são extremamente altas. Ponto de ser, você só pode ganhar dinheiro dentro de tostão quando o preço das ações sobe. Opções permitem 100% de flexibilidade. Quer o preço suba ou desça, a forma como as opções são estruturadas lhe dá a oportunidade (você já viu essa palavra antes!) Para ainda lucrar. Para apimentar as coisas muito mais, com algumas das estratégias de opções mais avançadas, você pode até lucrar se o preço do estoque ficar parado e não fizer nada. (Para mais, veja: Um Guia de Estratégias de Negociação de Opções para Iniciantes.)

Aprenda personalidades.

Como qualquer trader experiente que esteja por perto, dirá, todas as ações têm personalidade. Se você seguir um estoque por tempo suficiente, poderá começar a aprender e se identificar com essa personalidade (definida como “como a ação tende a se mover”) e usá-la para sua vantagem. Com tostão, isso é difícil e essencialmente impossível. Na grande maioria dos casos, o estoque "em jogo" é bom por alguns dias / semana e talvez alguns meses antes de cair no esquecimento. Porque penny stocks que estão em jogo estão constantemente mudando, este ciclo torna quase impossível identificar a personalidade de um determinado estoque. Com opções, existem muitas ações que dia após dia são consistentes com a atividade. Portanto, permite que os traders aprendam “como” o preço das ações tende a se mover.

Pensamentos finais.

Se eu fizer minha matemática corretamente, parece que temos uma pontuação de 6 a 3 em favor das opções. Isso significa que você não deve negociar ações de um centavo? Absolutamente não, se tostão se encaixa melhor em sua estratégia e plano, então, por todos os meios, siga esse caminho. No entanto, com base em minha experiência como trader e professor, muitas vezes as pessoas que começaram a negociar tostão acabam adotando opções por muitas das razões listadas acima (e conversar com essas pessoas é como eu construí essa lista). Os corretores de ações da Penny acabam se cansando de “ver tinta secar” enquanto esperam que suas posições se movam. Outros simplesmente ficam frustrados porque, embora com certeza, eles podem comprar ações, quando chega a hora de vender essas ações (por um lucro ou uma perda), isso pode se transformar em muito mais do que apenas um clique do botão "vender". Tudo somado, você precisa colocar o máximo de probabilidades a seu favor quanto possível, e a realidade da situação é que a negociação de opções permite muito mais liberdade, oportunidade e flexibilidade.

Como as opções se comparam às ações.

Opções são contratos através dos quais um vendedor dá ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um número específico de ações a um preço predeterminado dentro de um período de tempo definido.

As opções são derivadas, o que significa que seu valor é derivado do valor de um investimento subjacente. Com mais frequência, o investimento subjacente no qual uma opção é baseada é as ações de capital de uma empresa de capital aberto. Outros investimentos subjacentes nos quais as opções podem se basear incluem índices de ações, Exchange Traded Funds (ETFs), títulos do governo, moedas estrangeiras ou commodities, como produtos agrícolas ou industriais. Os contratos de opções de compra de ações são para 100 ações da ação subjacente - uma exceção seria quando houvesse ajustes para desdobramentos ou fusões.

As opções são negociadas em mercados de valores mobiliários entre investidores institucionais, investidores individuais e comerciantes profissionais e as negociações podem ser para um contrato ou para muitos. Os contratos fracionários não são negociados.

Um contrato de opção é definido pelos seguintes elementos: tipo (Put ou Call), título subjacente, unidade de negociação (número de ações), preço de exercício e data de vencimento.

Embora as opções compartilhem muitas semelhanças com ações regulares, também existem algumas diferenças importantes. Duas diferenças principais de opções de negociação, em vez de ações ordinárias, são que a negociação de opções pode limitar o risco de um investidor e alavancar o potencial de investimento.

Risco Limitado para o Comprador.

Ao contrário de outros investimentos em que os riscos podem não ter limite, as opções oferecem um risco conhecido para os compradores. Um comprador de opção absolutamente não pode perder mais que o preço da opção, o prêmio. Como o direito de comprar ou vender o título subjacente a um preço específico expira em uma determinada data, a opção expirará sem valor se as condições para o exercício lucrativo ou a venda do contrato não forem cumpridas até a data de expiração. Isso não é verdade para o vendedor de uma opção.

Alavancar o investimento.

Uma opção de capital permite que os investidores fixem o preço, por um período de tempo específico, no qual podem comprar ou vender 100 ações de um capital por um prêmio (preço) - que é apenas uma porcentagem do que eles pagariam para possuir o capital completamente. Essa alavancagem significa que os investidores podem aumentar sua recompensa potencial a partir de um movimento de preços usando opções.

Para um investidor comprar 100 ações de uma negociação de ações a US $ 50 por ação, custaria US $ 5.000. Por outro lado, possuir uma opção de compra de US $ 5 com um preço de exercício de US $ 50 daria ao investidor o direito de comprar 100 ações da mesma ação a qualquer momento durante a vida da opção e custaria apenas US $ 500.

Lembre-se de que os prêmios são cotados por ação; Assim, um prêmio de $ 5 representa um pagamento de prêmio de $ 5 x 100, ou $ 500, por contrato de opção.

Suponhamos que um mês após a compra da opção, o preço das ações subiu para $ 55. O ganho no investimento em ações é de US $ 500, ou 10%. No entanto, para o mesmo aumento de US $ 5 no preço das ações, o prêmio de opção de compra pode aumentar para US $ 7, para um retorno de US $ 200, ou 40%. Embora o valor em dólares obtido com o investimento em ações seja maior do que o investimento em opções, o percentual de retorno é muito maior com as opções do que com o estoque.

A alavancagem também tem implicações negativas. Se o estoque não subir como previsto ou cair durante a vida da opção, a alavancagem aumentará a perda percentual do investimento. Por exemplo, se no exemplo acima a ação tivesse caído para US $ 40, a perda no investimento em ações seria de US $ 1.000 (ou 20%). Para essa redução de US $ 10 no preço das ações, o prêmio de opção de compra pode diminuir para US $ 2, resultando em uma perda de US $ 300 (ou 60%). Os investidores devem tomar nota, no entanto, que como um comprador de opção, o máximo que você pode perder é o valor do prêmio pago pela opção.

Outras diferenças importantes entre opções e ações regulares estão em como o investimento é estruturado:

As ações ordinárias podem ser detidas indefinidamente por um comprador, enquanto as opções têm uma data de expiração. Se uma opção fora do dinheiro não for exercida antes ou durante o vencimento, ela não mais existirá e expirará sem valor. Não há certificados físicos para opções de ações, como existem para ações ordinárias. As ações ordinárias são emitidas em um número fixo pela companhia emissora, enquanto não há limite para o número de opções que podem ser negociadas em um patrimônio subjacente. O número de opções negociadas é baseado apenas em quantos investidores estão interessados ​​em negociar o direito de comprar ou vender esse patrimônio em particular. Ao contrário da participação acionária, possuir uma opção não confere direito a voto, dividendos ou propriedade de qualquer ação de uma empresa a menos que a opção seja exercida.

A maior semelhança é a maneira como as transações de opções e ações são tratadas:

As opções são listadas e negociadas em mercados regulados pela SEC, similares a ações ordinárias. Ordens para opções são negociadas através de corretores com ofertas de compra e ofertas para vender como ordens de compra e venda de ações. Compradores e vendedores de opções e ações podem acompanhar o desempenho e acompanhar transações nos mercados em que negociam.

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Negociando um estoque versus opções de ações de negociação - Parte Um.

Muitos traders pensam em uma posição em opções de ações como um substituto de ações que tem uma alavancagem maior e menos capital requerido. Afinal, opções podem ser usadas para apostar na direção do preço das ações, assim como as ações em si. Mas as opções têm características muito diferentes das ações, e também há muita terminologia que o trader da opção inicial deve aprender.

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Os dois tipos de opções são chamadas e puts. Quando você compra uma opção de compra, você tem o direito, mas não a obrigação de comprar uma ação, ao preço de exercício, a qualquer momento antes que a opção expire. Quando você compra uma opção de venda, você tem o direito, mas não a obrigação, de vender uma ação a preço de exercício a qualquer momento antes da data de vencimento.

Diferenças entre ações e opções.

Uma diferença importante entre ações e opções é que as ações dão a você um pequeno pedaço de propriedade na empresa, enquanto as opções são apenas contratos que dão a você o direito de comprar ou vender as ações a um preço específico em uma data específica. É importante lembrar que há sempre dois lados para cada transação de opção: um comprador e um vendedor. Então, para cada opção de compra ou venda, sempre há alguém vendendo.

Quando os indivíduos vendem opções, eles criam efetivamente uma segurança que não existia antes. Isso é conhecido como escrever uma opção e explica uma das principais fontes de opções, já que nem a empresa associada nem as opções trocam opções de problemas. Quando você faz uma ligação, você pode ser obrigado a vender ações pelo preço de exercício a qualquer momento antes da data de expiração. Quando você escreve um put, você pode ser obrigado a comprar ações no preço de exercício a qualquer momento antes da expiração.

As ações negociadas podem ser comparadas ao jogo em um cassino, onde você está apostando contra a casa, então se todos os clientes tiverem uma incrível seqüência de sorte, todos eles poderiam ganhar. Mas as opções de negociação são mais como apostar em cavalos na pista de corridas. Lá eles usam apostas parimutuel, onde cada pessoa aposta contra todas as outras pessoas lá. A pista simplesmente leva um pequeno corte para fornecer as instalações. Assim, as opções de negociação, como a pista de cavalos, são um jogo de soma zero. O ganho do comprador da opção é a perda do vendedor da opção e vice-versa: qualquer diagrama de pagamento para uma compra de opção deve ser a imagem espelhada do diagrama de pagamento do vendedor.

Alguns mais básicos de opções.

O preço de uma opção é chamado seu prêmio. O comprador de uma opção não pode perder mais do que o prêmio inicial pago pelo contrato, não importa o que aconteça com o título subjacente. Assim, o risco para o comprador nunca é maior que o valor pago pela opção. O potencial de lucro, por outro lado, é teoricamente ilimitado.

Em troca do prêmio recebido do comprador, o vendedor de uma opção assume o risco de ter que entregar (se uma opção de compra) ou receber a entrega (se uma opção de venda) das ações da ação. A menos que essa opção seja coberta por outra opção ou uma posição no estoque subjacente, a perda do vendedor pode ser em aberto, significando que o vendedor pode perder muito mais do que o prêmio original recebido.

Você deve estar ciente de que existem dois estilos básicos de opções: americano e europeu. Uma opção americana ou estilo americano pode ser exercida a qualquer momento entre a data da compra e a data de vencimento. A maioria das opções negociadas em bolsa são de estilo americano e todas as opções de ações são de estilo americano. Uma opção de estilo europeu ou europeu só pode ser exercida na data de expiração. Muitas opções de índice são de estilo europeu.

Quando o preço de exercício de uma opção de compra está acima do preço atual da ação, a chamada está fora do dinheiro e quando o preço de exercício está abaixo do preço da ação, está no dinheiro. As opções de venda são exatamente o oposto, estando fora do dinheiro quando o preço de exercício está abaixo do preço da ação e no dinheiro quando o preço de exercício está acima do preço da ação.

Observe que as opções não estão disponíveis a qualquer preço. Opções de ações são geralmente negociadas com preços de exercício em intervalos de US $ 2,50 até US $ 30 e em intervalos de US $ 5 acima disso. Além disso, apenas os preços de exercício dentro de uma faixa razoável em torno do preço atual das ações são geralmente negociados. Opções long-in-out-of-the-money podem não estar disponíveis.

Todas as opções de ações expiram em uma determinada data, chamada a data de vencimento. Para as opções listadas normais, isso pode levar até nove meses a partir da data em que as opções são listadas pela primeira vez para negociação. Os contratos de opção de prazo mais longo, chamados LEAPS, também estão disponíveis em muitas ações e podem ter datas de vencimento de até três anos a partir da data de listagem.

As opções expiram oficialmente no sábado seguinte à terceira sexta-feira do mês de expiração. Mas, na prática, isso significa que a opção expira na terceira sexta-feira, pois é improvável que sua corretora esteja disponível no sábado e todas as trocas estão fechadas. Os acordos entre corretor e corretor são feitos no sábado.

Ao contrário das ações, que têm um período de liquidação de três dias, as opções são liquidadas no dia seguinte. Para liquidar na data de vencimento (sábado), você deve exercitar ou negociar a opção até o final do dia na sexta-feira.

A maioria dos operadores de opções usa opções como parte de uma estratégia maior baseada em uma seleção de ações, mas como as opções de negociação são muito diferentes das ações negociadas, os negociadores de ações devem ter tempo para entender a terminologia e conceitos das opções antes de negociá-las. Na Parte 2, examinamos alguns dos fatores importantes que afetam o valor de uma opção; Também vamos discutir como você pode descobrir se uma opção é barata ou cara.

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As opções dos gregos não são ações.

Diferentes habilidades de negociação necessárias.

Se você é um comerciante ou um investidor, seu objetivo é ganhar dinheiro. E seu objetivo secundário é fazê-lo com o nível mínimo aceitável de risco.

Uma das maiores dificuldades para os novos operadores de opções surge porque eles não entendem como usar as opções para atingir suas metas financeiras. Claro, todos eles sabem que comprar algo agora e vendê-lo mais tarde a um preço mais alto é o caminho para os lucros.

Mas isso não é bom o suficiente para os operadores de opções porque os preços das opções nem sempre se comportam como esperado.

Por exemplo, traders experientes em ações nem sempre compram ações. Às vezes, eles sabem vender com pouca margem de lucro quando o preço da ação cai. Muitos operadores de opções novatos não consideram o conceito de vender opções (cobertos para limitar o risco), em vez de comprá-los.

As opções são ferramentas de investimento muito especiais e há muito mais que um profissional pode fazer do que simplesmente comprar e vender opções individuais. As opções têm características que não estão disponíveis em nenhum outro lugar no universo do investimento. Por exemplo, existe um conjunto de ferramentas matemáticas (& # 34; os gregos & # 34;) que os comerciantes usam para medir o risco. Se você não entender o quanto isso é importante, pense sobre isso:

Se você puder medir o risco (ou seja, ganho ou perda máxima) para uma determinada posição, então você pode. Tradução: Os comerciantes podem evitar surpresas desagradáveis, sabendo quanto dinheiro pode ser perdido quando ocorrer o pior cenário possível.

Por exemplo, alguns fatores que os operadores de opções usam para avaliar o potencial de risco / recompensa:

Mantendo uma posição por um período de tempo específico. Ao contrário do estoque, todas as opções perdem valor com o passar do tempo. A letra grega & # 34; Theta & # 34; é usado para descrever como a passagem de um dia afeta o valor de uma opção.

Mudança de preço continuada. À medida que uma ação continua a se mover em uma direção, a taxa na qual os lucros ou perdas se acumulam muda. Essa é outra maneira de dizer que a opção Delta não é constante, mas muda. O grego Gamma descreve a taxa na qual a Delta muda.

Cobertura com Spreads.

As opções são frequentemente usadas em combinação com outras opções (por exemplo, comprar uma e vender outra). Isso pode parecer confuso, mas a ideia geral é simples: quando você tem uma expectativa para o ativo subjacente, como:

Bullish Neutro de alta (esperando um mercado limitado) Tornando-se muito mais ou muito menos volátil.

Você pode construir posições que ganham dinheiro quando suas expectativas se tornam realidade.

O número de combinações possíveis é grande e você pode encontrar informações sobre várias estratégias de opções que usam spreads. Spreads têm risco limitado e recompensas limitadas. No entanto, em troca de aceitar lucros limitados, o spread trading vem com suas próprias recompensas, como uma maior probabilidade de ganhar dinheiro. O investidor um tanto conservador tem uma grande vantagem quando é capaz de possuir posições que vêm com um lucro potencial decente - e uma alta probabilidade de ganhar esse lucro. Os corretores de ações não têm nada semelhante aos spreads de opções.

A negociação de opções não é negociação de ações. Para o trader de opções educadas, isso é bom porque as estratégias de opções podem ser projetadas para lucrar com uma ampla variedade de resultados do mercado de ações. E isso pode ser realizado com risco limitado.

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