Opções de negociação ira

Opções de Negociação em Roth IRAs (SCHW)
Contas de aposentadoria individuais de Roth (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre contribuições agora, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão mais altos. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras tradicionais IRAs, no entanto, incluindo restrições sobre as retiradas e limitações sobre os tipos de valores mobiliários e estratégias de negociação. Neste artigo, vamos dar uma olhada no uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes que os investidores devem ter em mente.
Por que usar opções?
A primeira questão que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém iria querer usar opções em uma conta de aposentadoria? Ao contrário dos estoques, as opções podem perder todo o valor se o preço das ações subjacentes não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que as ações, títulos ou fundos tradicionais que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais, veja: Princípios Básicos das Opções: Introdução.)
Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, há muitos casos em que elas podem ser apropriadas para uma conta de aposentadoria. As opções de venda podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longa contra riscos de curto prazo bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto estratégias de opção de compra cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações.
Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria tenha uma carteira longa composta de Standard & amp; Fundos do índice 500 de pobres. O investidor pode acreditar que a economia deve ser corrigida, mas pode hesitar em vender tudo e se transformar em dinheiro. Uma alternativa melhor seria proteger a exposição S & amp; P 500 com opções de venda, que lhe garantem um piso de preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais, veja: Opção Volatilidade: Introdução.)
Restrições Roth.
Muitas das estratégias mais arriscadas associadas a opções não são permitidas em Roth IRAs. Afinal, as contas de aposentadoria são projetadas para ajudar as pessoas a economizar para a aposentadoria, em vez de se tornarem um abrigo fiscal para especulações arriscadas. Os investidores devem estar cientes dessas restrições para evitar problemas que possam ter conseqüências potencialmente custosas.
Publicação de Receita Federal (IRS) 590 contém um número dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um IRA de Roth não podem ser usados ​​como garantia para um empréstimo. Como ele usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a margem de negociação geralmente não é permitida em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar penalidades. (Para mais, veja: Roth IRAs: Investindo e negociando Doe e Don'ts.)
Os IRAs de Roth também têm limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma solicitação de margem, o que coloca mais restrições ao uso de margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são de US $ 5.500 ou US $ 6.500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de refinanciamento ou pagamentos de reservistas qualificados.
Interpretando as regras.
Essas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, os spreads frontais de chamada, os spreads de calendário VIX e os combos curtos não são transações qualificadas em IRAs Roth porque todos envolvem o uso de margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que eles são claramente voltados para a especulação, em vez de economizar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.)
Corretores diferentes têm regulamentos diferentes quando se trata de quais opções de negociações são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais em contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, em que algumas negociações que tradicionalmente exigem margem são permitidas de forma muito limitada.
O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociações de opções, dependendo de sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem estar fora do alcance de um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os traders tenham conhecimento e experiência como um pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de assumir riscos excessivos. (Para mais, veja: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros?)
The Bottom Line.
Embora as IRAs de Roth geralmente não sejam projetadas para negociações ativas, investidores experientes podem usar opções de ações para proteger as carteiras contra perda ou gerar receita extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo, reduzindo a rotatividade do portfólio.
No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam cobrir os riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nessas contas, a fim de evitar possíveis problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos destinados a financiar a aposentadoria. (Para mais, veja: Os Investimentos Mais Comuns do Roth IRA.)

Como adicionar opções de negociação para sua conta.
Há muito o que aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar a você a confiança necessária para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.
Quais são as opções e por que eu gostaria de negociá-las?
Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como uma ação, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de expiração, o contrato expirará.
Embora as opções possam oferecer diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem acarretar riscos substanciais. Visite nosso Centro de Aprendizado para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode começar com nossa introdução ao vídeo de opções.
O que eu preciso saber?
Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia carrega riscos diferentes e tem uma faixa de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará preencher um aplicativo de opções, ter um contrato de opções em arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.
Nota: Se você quiser negociar spreads de opções em um IRA aprovado, também será necessário preencher o Contrato de spread de opções suplementares (PDF).
O aplicativo de opções pede um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:
Renda anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.
Se preferir, você pode baixar, imprimir e preencher o Aplicativo de Opções (PDF) e, se solicitar a capacidade de negociar spreads em um IRA, o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares e enviar para:
Cincinnati, OH 45277-0002.
O que esperar.
Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.
Observação: você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.
Perguntas frequentes.
Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.
Os negócios de opção permitiram para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:
O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de combinações ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e de venda de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras ou combinações de ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.
Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções de Logon Necessário, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.
Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções de Logon Necessário para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.
As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.
Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.
Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).
800-343-3548 800-343-3548 Converse com um representante Encontre um centro de investidores.
A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.
Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.
A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

OAP 056: Top 7 dicas ao negociar opções em uma conta IRA.
Com mais de 32k traders de opções em nosso programa agora, posso dizer honestamente que vi tantas contas IRA de 7 dígitos quanto contas de margem de 7 dígitos nos últimos oito anos. Muitos novos operadores acreditam que as opções de negociação em uma conta IRA limitam sua capacidade de ganhar dinheiro e gerar renda. Eles ouvem histórias sobre todos os corretores de "restrições" colocados em novas contas que impedem que você faça negociações de alta probabilidade e saia antes de realmente aprender a trabalhar dentro do sistema.
Mas negociar em uma conta IRA contra uma margem tradicional faz ou quebra os traders bem-sucedidos? Tendo em conta todas as vantagens fiscais favoráveis ​​que uma conta IRA tem, seria imprudente anulá-las ao iniciar ou continuar as suas opções de negociação de carreira. No entanto, é isso que a maioria dos traders faz. Eles assumem cegamente que as contas de margem oferecem a melhor oportunidade de ganhar dinheiro. E embora os corretores restrinjam certas atividades por lei, a realidade é que usar sua conta IRA para negociação de opções pode ser incrivelmente benéfica.
No show de hoje, vou passar por minhas 7 dicas para os operadores IRA para ajudá-lo a alavancar seu IRA para negociar opções. Além disso, apresentarei exemplos de como você pode converter as estratégias de opções indefinidas ou nuas que normalmente comercializamos como parte de nossos níveis de associação PRO e ELITE em suas contrapartes "aprovadas pela IRA". Apreciar!
Pontos-chave do show de hoje:
A capacidade de negociar em seu IRA é realmente grande e dá a você muita alavancagem no futuro para aumentar sua conta - faça transações um pouco diferentes das contas de margem regulares. Contas IRA são impostos diferidos para ganhos de capital e dividendos, mas têm restrições sobre quanto dinheiro você pode fazer e quanto você pode colocar em sua conta IRA. Tudo o que você pode fazer em uma conta de margem, você pode fazer como uma contraparte definida pelo risco em uma conta IRA - converter estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco para que elas sejam permitidas. Você não pode pedir emprestado ou negociar em margem com sua conta IRA, no entanto, você pode fazer esses negócios em bases garantidas em dinheiro, em alguns casos. Ao negociar em uma conta IRA, tudo tem que ser definido por risco ou seguro, então você pode ir acima desse limite, se necessário, compensando o fato de que você não pode fazer nenhuma estratégia nua. Uma das principais restrições em uma conta IRA é que você não pode vender ações a descoberto, mas pode negociar ETFs que são títulos duplicados ou ultra-curtos - pode ter exposição curta por meio desses ETs inversos. Ao vender opções nuas, você precisa garantir que elas sejam garantidas por dinheiro ou ações subjacentes e ações - quanto maior o preço das ações, mais dinheiro será necessário. Você tem a capacidade de abrir vários IRAs para você e sua família - pode ser complicado administrar, mas os benefícios superam os investimentos alternativos.
TOP 7 IRA Account Tips:
1. Alavancar suas contas IRA, tanto quanto possível.
Contribuir com o máximo de dinheiro possível todos os anos, financiando-o em partes e intervalos durante toda a sua vida.
2. Esteja ciente das restrições específicas do seu corretor.
Alguns corretores têm restrições rígidas do que você pode e não pode negociar em sua conta IRA, o que impede muitas vendas a descoberto, uso de margem, opções de compra e chamadas, etc.
Etrade e optionsXpress ou Fidelity não permitem negociar futuros em sua conta IRA. A Interactive Brokers e a TD Ameritrade têm capacidade limitada para negociar futuros e opções. O optionsXpress não permite spreads de calendário em índices liquidados em dinheiro. A Schwab não permite nenhum spread de opções. Think ou Swim têm diferentes níveis de aprovação e processos de nível que você precisa passar para obter aprovação para negociar estratégias diferentes [Episódio 48].
3. Use um pouco mais de capital com suas contas IRA.
Deve alocar até 50-60% do patrimônio da sua conta na negociação, se possível, e deixar 40-50% em dinheiro, caso o mercado enlouqueça e a margem se expanda. 25-30% da sua conta em dinheiro a qualquer momento é um bom ponto de partida para onde você deveria estar - pode negociar mais com uma conta IRA.
Se você trocasse um strangle ou straddle nu em uma conta de margem, você receberia um prêmio maior e manteria mais dinheiro em dinheiro / margem para cobrir essa troca. Em uma conta IRA, você pode converter um strangle ou straddle em uma borboleta de ferro ou condor de ferro, tornando-o com risco definido, permitindo que você negocie mais alguns contratos.
4. Comércio ETFs inversos quando você não pode curto estoque.
Quer ter cuidado para entender como eles funcionam e como são precificados - há um pouco de arrasto negativo que acontece com o ETFS [Episódio 27: Arrasto Negativo].
O TBT é um ETF de ligação inversa, portanto, quando os preços dos títulos caem, os preços do TBT sobem.
5. Pode vender opções nuas, contanto que eles estão em dinheiro garantido.
Uma chamada coberta [Episódio 53] - demonstra como você pode vencer o mercado apenas fazendo chamadas cobertas, e pode fazer isso em sua conta IRA, desde que ela esteja protegida pelos compartilhamentos subjacentes que você possui. Também pode fazer uma opção de venda livre sem quaisquer ações, desde que você esteja garantindo essa opção de venda em dinheiro. Ou seja, se você vender uma opção de venda a descoberto para uma ação com uma greve de US $ 15, isso pressupõe que você poderá comprar aquela ação, 100 ações a US $ 15. Então você tem que ter $ 1.500 em dinheiro para garantir essa posição.
Abra o IRA do parceiro, o IRA / SEP-IRA do negócio, um IRA para seus filhos e obtenha opções de negociação de níveis de aprovação para todos eles.
7. Converta todas as estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco.
Pode estrangular e convertê-lo em um condor de ferro, pode pegar um straddle e transformá-lo em uma borboleta de ferro, pode pegar um call / put curto e convertê-lo em um spread de crédito.
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Cursos de Negociação de Opções Livres:
Opções Basics [20 Videos]: Se você é um trader completamente novo ou um trader experiente, você ainda precisa dominar o básico. O objetivo desta seção é ajudar a estabelecer as bases para sua educação com algumas lições simples, porém importantes, sobre as opções. Encontrar & amp; Colocando Negociações [26 Videos]: A negociação bem-sucedida de opções é 100% dependente da sua capacidade de localizar e entrar em negociações que lhe dão uma vantagem no mercado. Este módulo ajuda a ensinar como verificar adequadamente e selecionar as melhores estratégias para executar negociações de opções mais inteligentes a cada dia. Preços & amp; Volatilidade [12 Videos]: Este módulo inclui lições sobre como dominar a volatilidade implícita e preços premium para estratégias específicas. Também veremos a IV relatividade e os percentis que ajudam você a determinar a melhor estratégia a ser usada para cada configuração de mercado possível. Estratégias de Opções Neutras [7 Vídeos]: A beleza das opções é que você pode negociar o mercado dentro de um intervalo neutro para cima ou para baixo. Você aprenderá a amar os mercados paralelos e de alcance limitado por causa da oportunidade de construir estratégias não direcionais que lucram se a ação subir, descer ou em nenhum lugar. Estratégias de opções otimistas [12 vídeos]: Naturalmente todo mundo quer ganhar dinheiro quando o mercado está subindo. Neste módulo, mostraremos como criar estratégias específicas que lucram com os mercados em alta, incluindo estratégias de baixa IV, como calendários, diagonais, chamadas cobertas e spreads de débito direcionados. Opções Expiração & amp; Tarefa [11 Vídeos]: Nosso objetivo é ter certeza de que você entende a logística de como cada processo funciona e as partes envolvidas. Se você não se sentir confiante nos processos de expiração ou tiver perguntas que pareçam não ser respondidas, essa seção ajudará você. Gerenciamento de Portfólio [16 Vídeos]: Quando digo "gerenciamento de portfólio", algumas pessoas assumem automaticamente que você precisa de um Mestrado do MIT para entender o conceito e as estratégias - que NÃO é o caso. E neste módulo, você verá por que gerenciar suas opções de negociação de risco é realmente muito simples. Trade Adjustments / Hedges [15 Vídeos]: Neste módulo popular, nós lhe daremos exemplos concretos de como você pode cobrir diferentes estratégias de opções para reduzir perdas potenciais e ter a oportunidade de lucrar se as coisas mudarem. Além disso, ajudaremos você a criar um sistema de alertas para economizar tempo e torná-lo mais automático. Negociação Profissional [14 Videos]: Honestamente, este módulo não é apenas para comerciantes profissionais; É para quem quer ter opções eventualmente substituir alguns (ou todos) de sua renda mensal. Porque a realidade é que a mentalidade é tudo, se você realmente quer ganhar uma vida de opções de negociação.
Guias PDF & amp; Lista de verificação:
O Guia de Estratégia de Opções Definidas [90 Páginas]: Nossa pasta de trabalho de PDF mais popular, com páginas de estratégia de opções detalhadas, classificadas por direção do mercado. Leia todo o guia em menos de 15 minutos e tenha sempre como referência. Guia de Negociação de Resultados [33 Páginas]: O melhor guia para negociações de lucros, incluindo as principais coisas que devem ser observadas ao jogar esses eventos de volatilidade de um dia, cálculos de movimentação esperados, melhores estratégias de uso, ajustes, etc. Percentil Implícito (IV) Percentile Rank [3 Pages]: Uma ferramenta visual simples e legal para ajudá-lo a entender como devemos estar negociando com base na classificação IV atual de qualquer ação específica e as melhores estratégias para cada seção bloqueada do IV. Guia para o tamanho do comércio & amp; Alocação [8 Páginas]: ajuda você a descobrir exatamente como calcular o novo tamanho da posição e quanto você deve alocar para cada posição com base no saldo geral da carteira. Quando Sair / Gerenciar Negociações [7 Páginas]: Detalhada por estratégia de opção, forneceremos diretrizes concretas sobre os melhores pontos de saída e preços para cada tipo de negociação, para maximizar sua taxa de ganhos e lucros a longo prazo. Lista de Verificação da Entrada no Comércio em 7 Passos [10 Páginas]: Nossas 7 principais coisas que você deve verificar duas vezes antes de entrar na sua próxima negociação. Esta lista de verificação rápida ajudará a mantê-lo fora de perigo, certificando-se de fazer entradas mais inteligentes.
Real-Money, LIVE Trading:
IWM Iron Butterfly (Closing Trade): A saída deste comércio de opções de borboleta de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes da expiração no auge de nosso spread. CMG Iron Condor (Opening Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) enquanto eu passava pelo processo de entrar em um novo comércio de condor de ferro em ações CMG. Dentro você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): Levou cerca de US $ 150 deste pequeno comércio de estrangulamento da APC, mesmo depois que as ações se moveram completamente contra nossas chamadas curtas este mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e, como o IV caiu, o valor desse spread caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. Crédito de Chamada IYR (Ajuste de Negociação): Este ajuste é bom por 2 motivos. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a subir. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para a ação cair em nossa nova janela de lucro. XHB Straddle (Closing Trade): Conseguimos fazer um lucro de $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB com a negociação de ações bem no meio da nossa faixa esperada. Calendário de Chamadas AAPL (Opening Trade): Veja os bastidores enquanto uso nosso novo software de lista de vigiados para filtrar rapidamente e encontrar este comércio de propagação de calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui eu gravei minha tela de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de raciocínio que usamos para fazer um ajuste no meu atual strangle curto no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Opening Trade): Com a alta IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para vender o prêmio da opção. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro e negociamos no IBB para um lucro de US $ 142. Dentro você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.
Obrigado por ouvir!
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Opções de negociação ira
Com base em pesquisas que levam as pessoas ao Six Figure Investing, essas são as principais dúvidas de investimento que as pessoas fazem sobre os IRAs. Para obter respostas definitivas para questões fiscais em suas circunstâncias específicas, consulte um profissional de impostos.
Por que negociar em um IRA? Porque permite que você adie ou evite impostos sobre dividendos e ganhos de capital - todos os seus lucros podem ser reinvestidos sem impostos.
Posso trocar o dia na minha conta IRA? Normalmente, não há restrições de comerciante dia padrão em IRAs que tenham um valor de mais de US $ 25.000. No entanto, a negociação freqüente em uma conta em dinheiro (típica para IRAs) pode levar a violações da regra de liquidação comercial de três dias. A menos que você esteja negociando apenas uma pequena porcentagem do saldo de sua conta, você rapidamente se deparará com problemas de liquidação. Se você violar essas regras, receberá advertências / violações de "boa-fé" ou "de boa-fé" (violações do Regulamento SEC) que farão com que restrições sejam impostas à sua conta. Consulte “Negociando em um IRA e evitando o free-riding” para mais informações. Existe uma maneira fácil de evitar "free riding" na minha conta IRA? Compre somente quando você tiver "fundos liquidados" suficientes em sua conta (geralmente visíveis em seus saldos on-line) para cobrir a compra. A Interactive Brokers e a TD Ameritrade têm características de margem limitadas para evitar restrições de datas de liquidação - elas basicamente dispensam o período de liquidação de 3 dias.
Posso comprar ações na margem no meu IRA? Não, se você está tentando obter alavancagem. Embora alguns corretores ofereçam IRAs com margem limitada, essa capacidade está lá apenas para gerenciar estratégias de opções e evitar problemas de liquidação de caixa. Posso vender ações a descoberto em um IRA? Não, mas você pode comprar ETCs (Exchange Traded Products) inversos, como SDS (-2X S & P 500) ou SH (-1X S & amp; P 500). Com as opções, você pode quase replicar uma posição vendida - comprando puts ou call spreads com o lado mais curto do fundo do dinheiro. Posso comprar ETF / ETNs alavancados ou inversos como o SSO (2X S & P500) no meu IRA? A maioria dos corretores permite isso. Você pode ter que assinar uma renúncia ou ser qualificado primeiro. Posso comprar ETNs / ETFs de volatilidade como VXX, UVXY e XIV em meu IRA? A maioria dos corretores permite isso. Você pode ter que assinar uma renúncia ou ser qualificado primeiro Posso usar uma ordem de stop loss na minha conta IRA? Sim, mas para ações / ETPs você deve esperar 3 dias após a sua compra para colocá-lo no lugar, se você usou fundos não liquidados para a compra. Caso contrário, você corre o risco de violar as regras de descida gratuita da SEC se o stop loss for acionado. Veja este post para mais informações.
Posso trocar opções na minha conta IRA? Você precisa ser qualificado e as negociações permitidas variam entre os corretores, mas sim você pode - exceto para vender chamadas ou opções de compra - a categoria de maior risco. O que acontece se as opções no meu IRA forem atribuídas? A atribuição de opções pode ser um problema se não for coberta por dinheiro ou compensada por outras posições na sua conta (por exemplo, ações no caso de uma chamada coberta ou uma opção atribuída de compensação). Por exemplo, se o lado curto de seu spread vertical for atribuído quando o subjacente for ex-dividendos, sua conta ficará menor que a quantia equivalente do subjacente - não uma situação sustentável para uma conta IRA. Você deve cobrir o curto prazo rapidamente, mas, a menos que tenha dinheiro suficiente liquidado em sua conta, você poderá obter uma violação de "free ride" (consulte Como negociar em um IRA e evitar o free-riding). Uma chamada para o seu corretor, se esta situação ocorrer, seria uma boa ideia. Nesse caso, pode ser possível esperar um dia antes de cobrir e evitar a violação. A atribuição de opções desbalanceadas também pode acontecer quando as opções em um spread expiram com uma perna no dinheiro e o outro OTM. As opções de pagamento em dinheiro (por exemplo, SPX, VIX) não apresentam esse problema. Consulte Estratégias de opções na sua conta IRA para mais informações. As opções de índice são agradáveis ​​porque geralmente são opções de estilo europeu que não podem ser atribuídas antes da expiração - evitando totalmente o problema, no entanto, pode haver algumas restrições sobre elas quando usadas para criar spreads com diferentes datas de expiração. Posso vender puts no meu IRA? Você pode vender dinheiro seguro em seu IRA se tiver aprovação para esse nível de opções negociando com seu corretor e tiver dinheiro suficiente em sua conta para comprar a quantia necessária do título subjacente (100 ações por opção) se suas opções forem atribuídas . Uma alternativa é abrir spreads de venda em que o preço de exercício de perna longa esteja bem abaixo da perna curta. Essa abordagem não gera muito dinheiro e permite ordens limite com o menor incremento possível (por exemplo, um centavo para ações).
Posso amortizar uma perda comercial no meu IRA sobre meus impostos? Geralmente não. Somente se você liquidou a conta e sua distribuição foi menor do que o valor que você contribuiu. Claro, o inverso também é verdadeiro; você não precisa pagar impostos sobre ganhos. O IRS sempre parece ter exceções, então verifique com seu consultor fiscal se você tiver dúvidas. Meus dividendos ou ganhos de capital serão tributados no meu IRA? Não, impostos sobre dividendos e ganhos de capital são diferidos (tradicionais) ou evitados (Roth) em um IRA. Posso cancelar comissões em meus negócios dentro do meu IRA? Não, a isenção de impostos divide os dois lados. Não há como cancelar despesas, como comissões ou taxas de administração.
O Credit Cube oferece aplicativos on-line e acesso a empréstimos a prestações.
Posts Relacionados.
Existem corretores que lhe permitirão pagar as taxas de transação para transações fora do IRA?
Oi David, eu não conheço nenhum caso específico em que os corretores apóiem ​​isso. Eu sei que em um momento eu tive comissões de livre com Schwab quando eu estava em um percentual de acordo de gestão de ativos com eles. Todas as taxas foram pagas da minha conta tributável.
Oi Vance, existem regras de lavagem se eu estou estritamente negociando em minha conta IRA. Se eu vender uma ação com prejuízo e comprar o mesmo estoque dentro de 30 dias na mesma conta IRA. Eu sei que a regra se aplica se você vender com prejuízo com sua conta regular e virar e comprar o mesmo estoque no IRA. E vice versa. Mas eu estou negociando apenas no meu IRA neste caso. Obrigado.
Meu entendimento é que as regras de lavagem não se aplicariam em um IRA. Eu não acho que existe até mesmo a noção de base para investimentos padrão (por exemplo, ações / títulos) que são mantidos dentro de um IRA.
oi pode comprar um estoque no meu ira e vendê-lo em minha conta pessoal. o estoque está atualmente debaixo d'água.
Meu entendimento é que apenas dinheiro pode ser transferido para dentro ou para fora de um IRA. Caso contrário, todos estariam fazendo isso "# 8230;
Os futuros normalmente não têm restrições de day trading ou free riding em contas não-IRA.
Se eu negociar com uma corretora que permita que uma conta IRA negocie futuros (como a TD Ameritrade). As negociações de futuros (e as opções de futuros) têm restrições de day trading ou free riding em uma conta IRA? (Conta IRA da margem limitada da TD Ameritrade)
Fiquei triste ao ver que a Interactive Brokers não permite mais a negociação de futuros em suas contas IRA. Um representante técnico me disse isso hoje, e eu encontrei em seu site: ibkb. interactivebrokers / node / 188.
Que pena. O site diz que opções sobre futuros também não são permitidas, embora minha conta IB ainda as possua.
Utilizando futuros de tesouraria de 10 anos, pretendo proteger-me contra o aumento das taxas de juro de uma hipoteca enquanto compro uma casa. Eu vou comprar dinheiro fora do dinheiro para manter a quantia de dinheiro amarrada. O custo dos 100 contratos seria de cerca de US $ 4.000.
Estou à procura de uma corretora onde eu possa abrir um IRA e fazer uma negociação de futuros com taxas fixas por um preço razoável. Estou apenas antecipando dois ou quatro comércios, dependendo do tempo que levo para encontrar uma casa.
O problema é que as comissões nas principais corretoras são muito escandalosas quando se compra futuros de baixo custo fora do dinheiro. E-Trade e TD Ameritrade são de US $ 2 a US $ 3 / contrato vezes dois comércios =
Analisei os efutures, que cobram negociações de futuros de taxa fixa razoáveis, mas para um IRA eles exigem uma empresa fiduciária que cobra US $ 350 / a de manutenção. Eu pretendo transferir o IRA de volta para a Vanguard depois que eu terminar com essa cobertura, em algum momento nos próximos meses.
Alguém sabe de uma empresa adequada para lidar com isso?
Eu não tenho nenhuma experiência direta, mas você pode tentar Interactive Brokers ou ThinkorSwim para ver se eles têm um negócio melhor.
Obrigado. Engraçado, eu encontrei Interactive Brokers pouco antes do seu comentário! Pelo que pude perceber, quando olhei para o ThinkorSwim, eles eram apenas uma plataforma para a TD Ameritrade. As comissões de futuros da TD Amertirade não são competitivas para grandes lotes.
Uau, depois da minha curta experiência com a Interactive Brokers, eu definitivamente nunca mais os consideraria novamente. Se eu tivesse lido o que eles fizeram com os operadores de opções de futuros do IRA há um mês, fechando intencionalmente todas as opções de negociação sem aviso prévio ou explicação por cerca de uma semana (veja o link abaixo), eu nunca teria aberto uma conta com eles. Então eu tive uma introdução grosseira aos seus requisitos aparentemente absurdos de dinheiro na mão para comprar opções para abrir, o que eu acredito ser uma compra completamente livre de risco além do risco da perda do custo do contrato em si. Eles queriam que eu tivesse US $ 20.000 em dinheiro na conta para comprar US $ 2.000 em puts nos futuros do Tesouro para abrir. O CME me disse que não existe tal exigência de troca que eles façam isso.
Disclaimer: O que eu estou prestes a escrever NÃO constitui aconselhamento fiscal e não deve ser interpretado como tal. Procure um profissional de imposto qualificada em relação ao seguinte.
WASH SALE tem a ver com a venda de uma garantia com prejuízo e, em seguida, a aquisição da mesma segurança ou de uma segurança substancialmente semelhante no prazo de 30 dias. Isso só é importante em uma conta tributável porque um indivíduo poderia vender uma ação com prejuízo e recompra (obter um crédito de imposto para perdas em um investimento de curto prazo ou uma dedução de imposto para perdas em um investimento de longo prazo). A Receita Federal considera isso apenas um método de perda de colheitas & # 8221; enquanto tentava substancialmente manter a exposição ao investimento.
Um IRA fornece cobertura ou adiamento de ganhos tributáveis, mas também protege as perdas do benefício de redução. Com um Roth IRA, é meu entendimento que você pode encerrá-lo inteiramente, se a conta inteira estiver perdida e cancelá-la no Anexo A novamente, isso não é um conselho fiscal.
ISENÇÃO DE RESPONSABILIDADE: O seguinte NÃO constitui aconselhamento fiscal ou legal. Procure assistência profissional qualificada para sua situação pessoal e potenciais mudanças legais.
Pode ser possível pagar as taxas anuais do IRA com fundos FORA da conta em si (cheque separado, ou o que for) e, portanto, anular a despesa como uma despesa de investimento que aplicaria o mesmo às coisas que você pode usar para fins de investimento. uma assinatura do Wall Street Journal, da Money Magazine, da Forbes, de alguma parte de um computador durante a negociação, talvez uma parte do seu acesso à Internet. Muitas coisas, mas procure um CPA ou Procurador Fiscal em tais assuntos.
Verdade. Você pode vender opções cobertas contra o estoque e melhorar sua posição. Eu tive um ir para o sul em mim, e essa é minha estratégia. Até agora, está trabalhando para gerar renda e, assim, reduzir meu custo de manutenção sobre o que de outra forma foi um pouco ruim. Eu continuo segurando porque a empresa deve ser quebrada e as partes valem mais do que a soma. : - /
Liguei para a TD Ameritrade e perguntei sobre a regra T + 3 e se havia alguma forma de contornar isso com os IRAs. Eles me disseram que não havia de qualquer maneira em torno das restrições do governo. Estou faltando alguma coisa aqui?
Sugiro ligar novamente e perguntar sobre as contas de margem para IRAs. Você pode chamar sua atenção para tdameritrade / retail-en_us / resources / pdf / AMTD845.pdf. Pode ser que você acabou de encontrar uma pessoa de suporte desconhecida. Pode ajudar a descrever a sequência comercial específica que você tem em mente. Por exemplo, em minha mente, há uma grande diferença entre esperar pelos resultados de uma venda em um IRA para se tornarem & quot; liquidados em numerário & # 8221; vs tentando comprar algo na conta IRA que não é financiado a esse nível na promessa de que o dinheiro está chegando.
Eu conversei com alguém com um conhecimento mais profundo hoje na TD Ameritrade. O agente me disse que eles podem me oferecer 50% de margem na minha conta IRA, que só se aplica a fundos que aguardam liquidação. Eu perguntei qual era a taxa de juros sobre o dinheiro e eles disseram que não havia nenhum juro a ser pago, já que eu realmente não estarei pedindo dinheiro emprestado, já que ele está cobrindo apenas fundos não liquidados. Eu tenho um setembro IRA e ele disse que funciona para todos os tipos de IRA. Então eu acho que a resposta é sim, isso pode ser feito, mas você tem que saber para pedir. Provavelmente um subconjunto extremamente pequeno de detentores de IRA que se importaria muito com isso e é por isso que é tão obscuro.
Oi Roy, Muito obrigado por postar os resultados de sua chamada. É uma informação útil. Se você está fazendo o dia ou swing trading esse recurso seria útil ter.
Ouvi dizer que o onipresente governo socialista está planejando proibir as opções de negociação nas contas do IRA. Alguém sabe sobre isso?
Você pode vender chamadas cobertas de dentro de um IRA e ter os prêmios depositados em uma conta diferente?
Tenho permissão para negociar spreads de crédito de opção no meu IRA?
Oi Dennis, duvido muito. Se for possível, pode contar como uma retirada tributável.
Depende do corretor, e eles mudam com o tempo e em detalhes. A Fidelity, no entanto, a Schwab atualmente suporta apenas opções que não são de índice, o OptionsXpress não permite a propagação de calendários.
Você está um pouco errado em relação a Naked Puts.
TD Ameritrade (ThinkorSwim) permite o seguinte em IRAs:
Opções de Nível 2. O que basicamente significa quaisquer opções de risco definidas e chamadas cobertas.
Eles permitem Nuts Puts (mas não chamadas nuas). Observe que a exigência de capital em um Naked Put será equivalente ao preço de equilíbrio das ações. Portanto, não há alavancagem real lá. Basicamente, o mesmo requisito de capital de uma chamada coberta.
Eles também permitem negociação de futuros em um IRA, mas não opções em futuros. Requisito mínimo para negociar futuros no IRA é $ 25k.
As regras de negociação do dia padrão não se aplicam aos negócios futuros.
Sim - TD Ameritrade permite isso.
Está vendendo opções de futuros nus diferentes? Se o cliente é um cidadão dos EUA, credenciado / qualificado, que afirma ter ouvido que é possível vender estrangulados em futuros sobre índices.

Opções de negociação em um IRA conforme o IRS (publicações 560, 575 e 590)
O Departamento do Trabalho (DOL) é a principal autoridade responsável por investimentos prudentes e permissíveis e pela supervisão de transações proibidas em planos qualificados (e concessão de isenções) envolvendo IRAs sob o IRC seção 4975 (e), as regras são resumidas como segue:
Tipos de negociação de opções permitidas em contas IRA: Se você possui uma IRA no valor de US $ 25.000 ou mais, pode investir em opções. Spreads de crédito e spreads de débito são permitidos. Spreads de borboleta são permitidos. Escrita de chamada coberta é permitida.
O que não é permitido em um IRA?
Como os IRAs são projetados para fornecer segurança de aposentadoria, negociações especulativas com risco indefinido, negociações com margem e transações que exigem empréstimos não são permitidas.
Qualquer tipo de negociação de derivativos (opções ou futuros) que tenha risco ilimitado ou indefinido, como a venda a descoberto ou por escrito, é proibido pela Receita Federal. Isso também é descrito como "opções descobertas" não são permitidas pelo IRS. Negociação de margem não é permitida Como o IRS não permite empréstimos de seus planos IRA, isso restringe vários tipos de negociação no mercado de ações, incluindo venda de ações a descoberto, compra na margem (crédito) e venda de opções nuas (sem possuir as ações subjacentes)
Tipos de negociações de opções do IRA.
Chamadas cobertas: uma "Chamada Coberta" é uma estratégia de receita na qual você vende opções de compra em relação às ações que já possui. Você pode vender um contrato de opções para cada 100 ações. Você ganha prêmio em troca das opções que você vende. As chamadas cobertas envolvem risco, e o perfil de risco é semelhante à venda de Naked Puts. Spreads verticais e condutores de ferro: Um "Spread Vertical" é uma estratégia de receita envolvendo compra e venda de opções do mesmo símbolo subjacente com a mesma data de vencimento, mas com preços de exercício diferentes. Com spreads verticais, você recebe um CRÉDITO ao fazer a negociação e eles têm um risco definido.
Aprenda a negociar spreads da CONDOR. Spreads Borboleta: Um "Spread Borboleta" é uma estratégia de receita envolvendo compra e venda de múltiplas opções do mesmo símbolo subjacente com a mesma data de vencimento, mas com diferentes preços de exercício. Com os spreads do Butterfly, você entra no mercado pagando um DÉBITO, que é a perda máxima.
Aqui estão alguns corretores que oferecem opções de negociação em contas IRA:
Outras fontes:
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Perguntas frequentes.
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A DIFERENÇA ATRAVÉS DOS INVESTIDORES.
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O dinheiro do UNCLE BOB FOI ABSOLUTAMENTE BONCO?
Por que no mundo nós revelaríamos nossos segredos comerciais proprietários em vez de ficarmos de boca fechada e simplesmente mantermos todo o dinheiro para nossa própria conta de negociação?

Como negociar opções com sua conta IRA.
Opções são contratos que permitem que um investidor compre ou venda ações ou outro título a um preço de exercício fixo. As regras do Internal Revenue Service para planos de aposentadoria individuais, ou IRAs, não dizem nada específico sobre as opções. No entanto, as regras do IRS proíbem os empréstimos para as transações do IRA, portanto você não pode se envolver em nenhuma negociação de opções que exija empréstimos. Opções de negociação podem envolver alto risco, pois as opções são boas apenas por um tempo limitado. Se você não pode exercer as opções para obter lucro antes de expirar, perde todo o dinheiro investido. Considere consultar um consultor financeiro antes de seguir essa estratégia de investimento.
Requisitos do Broker.
Antes que você possa incluir opções em um IRA, um corretor deve aprová-lo para negociar esses instrumentos de investimento. Nem todas as corretoras permitem negociar opções com contas IRA. Você precisará abrir uma conta IRA com um corretor que permita a negociação de opções do IRA. "Auto-dirigido" significa simplesmente que você toma as decisões de investimento para o dinheiro no IRA. Como as opções de negociação são arriscadas, talvez seja necessário demonstrar que você tem alguma experiência de investimento antes de ser aprovado.
IRA Empréstimo Proibição.
Devido à proibição do IRS de contrair empréstimos com IRAs, algumas formas de negociação de opções não são permitidas. A venda de chamadas a descoberto ou de venda a descoberto, que são contratos não garantidos por ativos de sua propriedade, são duas ações que não seriam permitidas com fundos do IRA. Quebrar esta regra pode ser muito caro: O IRS pode desqualificar todo o IRA, e todo o dinheiro nele seria totalmente tributável no ano em que a transação proibida ocorreu. Você pode ter que pagar multas também.
Chamadas e coloca em IRAs.
Você pode comprar opções de compra e venda com um IRA. As chamadas conferem o direito de comprar ações com um preço de exercício garantido. Se o preço por ação subir acima do preço de exercício, você compra as ações exercendo a opção e depois as vende ao preço de mercado mais alto. Coloca o direito de vender ações a um preço garantido. Se o preço por ação cair, você poderá comprar as ações a preço de mercado e usar a opção de venda para vender pelo preço de exercício mais alto. Essas transações não envolvem empréstimos, portanto, não entrem em conflito com as regras do IRS que regem as IRAs.
Opções de escrita usando IRAs.
Você pode vender contratos de opções em vez de comprá-los. Isso é chamado de opções de gravação e dois tipos são permitidos com um IRA. Em uma chamada coberta, você escreve uma opção de compra e compra ações da ação para que você as tenha em mãos se a opção for exercida. Em uma posição garantida em dinheiro, você vende uma opção de venda e mantém dinheiro suficiente no IRA para comprar as ações se a opção de venda for exercida. Com as duas chamadas cobertas e as colocações garantidas em dinheiro, você possui o ativo que deve entregar quando as opções são exercidas. Nenhum empréstimo está envolvido e, portanto, você não violou as regras do IRS para IRAs.
Opções como seguro.
Você pode usar opções para reduzir o risco de outros investimentos feitos com dinheiro do IRA. Suponha que você possua 100 ações da empresa XYZ, negociadas a US $ 50 por ação. Você não está pronto para vender as ações, mas não quer arriscar uma grande perda se o preço da ação despencar. Você pode comprar uma opção de venda com um preço de exercício próximo a $ 50 por ação. Essencialmente, a opção de venda garante o preço de US $ 50 ao custo de pagar um prêmio.
Referências.
Sobre o autor.
Com sede em Atlanta, Geórgia, W D Adkins escreve profissionalmente desde 2008. Ele escreve sobre negócios, finanças pessoais e carreiras. Adkins possui mestrado em história e sociologia pela Georgia State University. Ele se tornou um membro da Sociedade de Jornalistas Profissionais em 2009.
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